结,是标准的风控流程,请你理解并配合。”
“风险客户?洗钱风险?” 乔千媚的声音提高了一些,带着压抑的愤怒和不平,“证据呢?王组长,你们调查了吗?”
“仅凭一个举报,凭客户出身普通,就断定他的钱来路不明?”
“这是哪门子的风控逻辑?这是有罪推定!”
王铮皱了皱眉,似乎不悦于乔千媚的质问。
但他没有动怒,依旧用那种平淡的声音说,“调查正在进行中。”
“但客户萧遥,背景简单,家庭经济状况与巨额资金明显不匹配,这本身就是重大的可疑点。”
“我们有理由怀疑资金来源的合法性。”
“在调查清楚之前,冻结账户、暂停相关经办人职务,是必要的风险控制措施。”
“背景简单,经济状况普通,就不能有合法的大额收入了吗?” 乔千媚据理力争。
她此刻完全相信萧遥的说法,“王组长,这位萧先生是我的朋友,我明确知道这笔钱是他通过合法途径获得的报酬!”
“你们不去核实他所说的报酬来源,仅凭表面背景就妄下结论,这是渎职!”
“合法报酬?” 王铮身后那个年轻女审查员忍不住插嘴,语气带着一丝讥讽,“什么合法报酬能给一个十八九岁的大学生带来一千万现金?”
“乔经理,你是专业金融人士,你觉得这合乎常理吗?”
“请不要被私人感情影响你的专业判断。”
“你……” 乔千媚气得脸色发白。
对方这种先入为主、充满偏见的态度让她心寒。
这时,一直闭目养神、仿佛事不关己的萧遥,缓缓睁开了眼睛。
他目光平静地扫过三人,最后落在王铮脸上,缓缓开口。
“刘宇呢?让他出来。他不是匿名举报吗?”
“敢做不敢当?躲在背后煽风点火,算什么男人。”
“让他出来,当面对质,说说他是怎么断定我的钱来路不明的。”